本报记者 樊红敏 北京报道
《信托公司管理办法》（以下简称“《办法》”）迎来重新修订。
4月11日，国家金融监督管理总局就《信托公司管理办法（修订征求意见稿）》（以下简称“《征求意见稿》”）公开征求意见。
据了解，现行《办法》制定于2007年，是规范信托公司功能定位和经营管理的基础性规章，已实施18年，部分条款难以满足信托公司风险防范、转型发展和有效监管的需要，与资管新规、信托业务三分类通知等近年新出台制度的衔接也有待加强。
此次，国家金融监督管理总局对现行《办法》进行了全面修订完善，围绕信托公司“受托人”定位要求，调整信托公司业务范围，进一步明确信托公司经营原则、股东责任、公司治理、业务规则、监管要求、风险处置安排等，完善促进信托业强监管防风险高质量发展的监管制度体系。
金乐函数信托分析师廖鹤凯在接受《中国经营报》记者采访时表示，《征求意见稿》与现行《办法》核心差异包括以下几方面：监管升级，监管机构调整，监管范围扩大，穿透式监管更严格；资本和股东约束上，注册资本门槛提高，股东责任和义务显著强化；业务规范化方面，明确信托业务分类，禁止资金池和通道业务，回归信托本源；风险防控方面，建立全面风险管理体系，新增恢复和处置计划，增强风险抵御能力；透明度提升，引入信托登记制度，加强信息披露和外部审计要求；处罚与问责：扩大处罚范围，覆盖股东和高管，体现“零容忍”监管态度。
“上述修订，整体体现了对信托行业强监管、防风险、促规范的政策导向，推动信托业向高质量发展转型。不过，需要注意的是，这是征求意见稿，更多的是表达了监管的态度和对未来监管预期的方向，后续预计会根据反馈，结合当下实际业务过程中的情况做调整。”廖鹤凯同时向记者强调。
展业范围新增代销、投顾业务
《征求意见稿》包括总则、机构设立与变更、公司治理、内部控制和风险管理、监督管理、风险处置与市场退出、附则共8章77条。主要修订内容包括聚焦主责主业，坚持回归本源；坚持目标导向，强化公司治理；加强风险防控，规范重点业务环节；强化信托监管要求，明确风险处置机制四个方面。
其中，修订后的信托公司业务范围共3项，包括信托业务、资产负债业务和其他业务。
在信托业务方面，将现行《办法》中5项信托业务调整为资产服务信托、资产管理信托和公益慈善信托。
在资产负债业务方面，在固有负债项下增加向股东及股东关联方申请流动性借款、定向发债，在固有资产项下取消对外提供担保业务。
在其他业务方面，增加“为资产管理产品提供代理销售、投资顾问、托管及其他技术服务业务”，将“受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务”调整为“为企业发行直接融资工具提供财务顾问、受托管理人等服务”。
此外，结合实际取消了与信托公司主业无关联度的或与现行监管政策相冲突的“作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务”“代保管及保管箱”“居间、咨询、资信调查”“经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务”等4项中间业务。
强化公司治理、内控管理
《征求意见稿》对信托公司的公司治理提出了更明确的要求。一是加强权益保护。二是强化股东行为管理。三是强化关联交易管理。四是强化薪酬管理。五是做好信托文化建设。
比如，在加强信托委托人及受益人权益保护方面，明确信托公司董事会应设立由独立董事担任负责人的“委托人和受益人权益保护专门委员会”，负责督促信托公司为受益人利益服务；明确“信托公司应当确立受托人定位，将实现受益人合法利益最大化作为公司价值取向和公司治理目标”。
在强化股东行为管理方面，明确信托公司应做好股东定期评估工作，发现股东及其实际控制人存在违规行为的，应及时采取措施并报告。信托公司未按要求报告的，信托公司员工、外部审计机构可以实名向国家金融监督管理总局派出机构报告。
同时，《征求意见稿》还从加强内部控制和风险管理、加强信托业务全流程管理、强化固有业务管理等方面促进信托公司规范开展业务。
提升高风险机构恢复和处置计划的约束力和操作性
值得一提的是，《征求意见稿》在高风险信托公司恢复与处置方面也作出具体安排。进一步提升了恢复和处置计划的约束力和操作性，强化股东分红和股东红利回拨要求；允许信托公司向股东及股东关联方申请流动性借款、定向发债；明确信托业保障基金公司参与风险处置的职能和要求；强化央地协同等。
其中，《征求意见稿》第六十九条明确信托公司有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国家金融监督管理总局及其派出机构有权予以撤销。
公开信息显示，2023年5月，在进入破产程序近一年后，新华信托正式被法院裁定宣告破产。信托牌照数量由68张缩减至67张。目前，新时代信托、华信信托等多家高风险信托机构未来发展仍面临较大不确定性。
“新华信托或非唯一一家走向破产清算的信托主体。接下来，救助无望，最终走向破产清算的案例或者更多，‘减量提质’已成为行业发趋势。”某信托业内人士向记者表示。
（编辑：夏欣 审核：何莎莎 校对：燕郁霞)
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