转贷犯罪是指 以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人,违法所得数额较大的行为。这种行为严重破坏了中国的金融秩序,具有很大的危害性。
具体构成要件如下:
一般主体,包括自然人和单位。
国家的金融管理秩序。
以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大。
直接故意,且必须具有“转贷牟利目的”。
根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条的规定,高利转贷罪的处罚如下:
违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。
建议在实际操作中,应严格遵守相关法律法规,避免触犯高利转贷罪。
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